深度解析:想进投行,只适合读金融?

发布时间:2017年04月20日 来源:毕达留学
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想进投行吗?年轻的时候,大多数的人都有想多赚钱的冲动,投行的造富效应,非常吸引人。

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你以为投行只适合读金融的?

——NoNoNo!用在华尔街摩根做量化分析师的何师兄原话:“因为很多工种学金融的做不来,只能找金工的。涉及编程,衍生品,交易的,几乎没有学金融的研究生,虽然也有职位只招金融的,但是相对来说少很多。” 在华尔街做经济分析师的蔡师兄也说:“在美国就业,最吃香的是金工。”

实际上,投行的一些工作要求很强的数学功底。如果你数学很好,不妨考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位(如随机演算和微分方程学),然后继续在财务分析和股票评估等学科中选修几门更深的课程。在大多数分析员的工作中,正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析师,你必须努力获得CFA(注册金融分析师)职称。如果有一天,你有志成从事融资业务, 并成为公司财务分析家,你最好再考虑一下考取CMA(注册管理会计师)。有科技和法律背景的员工对投资银行来说价值很高:科学家可以从事任何类型的工作,从计算金融衍生产品到生物工程学;律师则可以协助设计新型证券,进行租赁经营并用他们杰出的分析能力与客户交流。

读金融的孩子别哭,你们的投行出路在这里↓

——现在不少大学课程的金融硕士都比较General,尤其是美国的课程,读下来什么都学一点,结果什么都不精。在此,建议读金融的学生,应把自己的注意力集中在某一业务范围,尤其是corporation finance, merger and acquisition 这一块,投行最喜欢招这类的专业学生帮助他们搞上市,集资,融资,“投机倒把”和咨询义务了。

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投行累吗?真心累。几十年来,华尔街的公司和初级员工有一个心照不宣的约定:年轻的分析师同意每天工作15小时,放弃一切正常的生活,以换取高薪工作和不菲的收入。

投行部门

前台(Front Desk)
是一间投行主要接受客户和交易的部分,包括投资银行部(IBD)、销售交易部(Sales&Trading)、资产管理部和投资研究部(Research)和固定收益部(FICC)。

从职位等级来说,IBD部门又分为:analyst(分析员,一般国外名校本科毕业、或者国内名校本科研究生毕业)、associates(经理,从分析员升任或从国外名校MBA招聘)、VP(Vice President,经理,从分析员升任或从国外名校MBA招聘)、Director(董事,从VP升任)、MD(Managing Director,董事总经理,从Director升任)。

中台(Middle office) 主要是从事风险分析,管理,调控工作的。风险分析的发展,其实也是投行业务带动的。中国学生在国外读会计但又不希望去四大当会计师的,可以注意这一个就业部门;同时,那些去国外读精算的,不希望毕业去保险公司帮他们“算命”的,也应该注意这个部门。这个部门包括:风险管理(Risk Management,在投行地位很高,对数学和建模能力有要求,中国学生可以重点考虑的选择)、财务管理(Financial Control)、财务(Treasury)、合规(Compliance)、定量分析(Quant,设计并实现金融的数学模型,包括衍生物定价,风险估价或预测市场行为等)。

后台(Back Office)
主要是负责后勤,管理,人事等工作的,这里什么人都可以进去。但投行的管理层次,恐怕中国毕业学会是不用想了。

结论:中国学生如果想进投行,最好怎么走? 很明显, 做Quant!Quant是 Quantitative Analysts缩写,这个职位不是简单机械地写编程,它需要使用编程算法来解决金融的问题,金融数学/金融工程这个专业应需而生。回归到留学这一步,要跨入投行之门,最好的方法还是就读金融工程/数学。

那么不适合读金工,是不是就不需要再做什么“投行梦”了?

——No,实际上只要你牛,都有机会进投行。除了刚刚介绍的middle office,大型投行其实有更多重要业务。例如,学生可以读法律(经济学,证券法)然后去投行当法律顾问(收入比Quants要高);或者可以帮投行管理风险资产,更可以做投行的“狗仔队”,收集市场情报。
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